OVERVIEW
6つの競争優位性
プレッシャーのない相談
セールスを目的としない対話。お客様の自律的な判断を尊重します。
18年の退職後専門キャリア
退職後の課題に特化したキャリアが、的確な判断軸を提供します。
商品販売に依存しない中立性
特定の金融商品との利益相反がない、純粋な相談サービスです。
医療・介護費の深い専門知識
日本の公的制度を熟知した専門家が、将来費用の全体像を整理します。
沖縄の生活実態に即した提案
那覇の物価・医療環境・気候を踏まえた、地に足のついたアドバイスです。
わかりやすい言葉で
専門用語を避け、日常の言葉で説明。理解した上で判断できる環境を作ります。
EXPERTISE
退職後資産管理への専門的な知識
代表の仲里は、CFP認定資格を保有し、退職後資産管理の分野に18年間特化してきました。一般的なファイナンシャルプランナーが幅広い分野を扱うのに対し、Harukazeはこの分野のみを深く追究しています。退職後特有の税務処理、公的年金との組み合わせ、相続への備えなど、この時期にだけ生じる課題を熟知しています。
- CFP®（国際認定ファイナンシャルプランナー）資格
- 退職後専門キャリア18年
- 公的年金・税制の継続的な知識更新
METHODOLOGY
体系化された相談プロセス
Harukazeの相談は、標準化されたフレームワークに沿って進みます。お客様の現状把握から始まり、目標の明確化、課題の整理、対応策の検討という流れで、漏れなく網羅的に状況を整理します。この体系化されたアプローチにより、見落としや偏りなく全体を把握できます。
- 独自開発の資産状況把握シート
- 将来キャッシュフロー試算ツール
- 医療費・介護費予測モデル
SERVICE
お客様主体のサービス姿勢
Harukazeでは、お客様が主体です。ご相談のペース、扱う内容の範囲、決断のタイミング——すべてお客様が決めます。担当スタッフは提案者ではなく、思考の整理を手伝うパートナーとして関わります。面談後に無理な追加提案をすることは一切ありません。
- セールスなしの純粋な相談環境
- 面談後のフォローアップ記録提供
- ビデオ通話対応で遠方の方も安心
VALUE
透明な料金とわかりやすい価値
Harukazeの料金は、事前に明示されます。隠れたコスト、成功報酬型のフィー、継続契約への誘導はありません。各サービスで提供される内容と料金が対応しているため、必要なサービスのみをご選択いただけます。
- 料金の事前明示、変更なし
- 必要なサービスのみの選択可
- 継続契約の強制なし
RESULTS
実績と継続的な信頼関係
設立から340名以上のお客様との対話を重ねてきました。その多くが、一度の相談で終わらず、ライフステージの変化に合わせて再度ご相談にお越しになります。この継続的な信頼関係こそが、Harukazeが大切にしている成果の形です。
- 2007年設立、340名以上の相談実績
- リピート利用率 約72%
- ご紹介によるご相談が全体の50%以上
COMPARISON
一般的な窓口との比較
| 一般的な窓口 | Harukaze | |
|---|---|---|
| 商品販売との利益相反 | なし | |
| 退職後専門の知識 | 部分的 | 専門特化 |
| 医療・介護費プランニング | ||
| 料金の事前明示 | 不明瞭な場合あり | |
| ビデオ通話対応 | ||
| 追加契約への誘導 | あり | なし |
UNIQUE STRENGTHS
Harukaze独自の取り組み
「判断のための相談」という概念
Harukazeでの相談は、「何かを売る」ための場ではなく、「お客様が自分で判断できる状態になる」ための場です。この考え方が、他のサービスとの根本的な違いです。
沖縄・那覇に特化した地域知識
沖縄特有の生活コスト、公的医療機関の状況、地域の気候に合わせた生活費の変動など、那覇在住ならではの視点でアドバイスを提供します。
公的制度との連携整理
介護保険、公的年金、高額療養費制度など、退職後に活用できる公的支援の全体像を整理し、資産と制度を組み合わせた現実的な設計を行います。
ACHIEVEMENTS
実績・認証
CFP®認定
日本FP協会認定
340名+
相談実績
18年
業界経験年数
72%
リピート利用率